МВД России раскрыло основные тактики, используемые мошенниками для вовлечения граждан в финансовые преступления, в частности, в так называемое «дропперство», когда люди становятся невольными соучастниками. Об этом было сообщено в Telegram-канале «Вестник киберполиции России».
Среди распространенных уловок — схема с «ошибочным переводом». Жертва получает деньги на свою банковскую карту, после чего с ней связывается лже-отправитель, требуя вернуть средства на другие реквизиты. Также аферисты могут просить о помощи в выводе якобы заблокированных иностранных активов, что также ведет к переводу средств на чужие счета, предупреждает МВД.
Мошенники могут выдавать себя за представителей лотерейных компаний или инвестиционных фондов, предлагая «работу», связанную с переводами выигрышей или доходов от инвестиций. Они также активно ищут людей для обмена и обналичивания криптовалюты.
Помимо этого, злоумышленники могут представляться внештатными сотрудниками полиции, предлагая участие в расследовании финансовых преступлений. Еще одна схема — «благотворительность», когда человека просят забрать или перевести деньги для пожилых людей, якобы испытывающих трудности с доступом к банкомату.
Сайты знакомств также используются для обмана: после установления доверительных отношений мошенники просят одолжить банковскую карту или совершить перевод. Студентам и школьникам обещают легкий заработок за оформление и последующую передачу (аренду или продажу) банковских карт третьим лицам.
МВД ранее призывало граждан быть бдительными и избегать любых операций с картами незнакомых лиц, чтобы не стать «дропом».
Popular Scammer Tactics to Involve Russians in Financial Schemes
The Russian Ministry of Internal Affairs (MIA) has revealed common tactics employed by fraudsters to involve citizens in financial crimes, specifically in so-called `dropping,` where individuals unwittingly become accomplices. This information was shared via the `Vestnik Cyberpolitii Rossii` (Herald of Russian Cyberpolice) Telegram channel.
One prevalent method is the `erroneous transfer` scheme. A victim receives money in their bank account, after which a stranger, posing as the sender, contacts them asking to return the funds to different account details. Scammers may also solicit help with withdrawing supposedly blocked foreign assets, which similarly involves transferring money to an unfamiliar account, as warned by the MIA.
Fraudsters often impersonate lottery or investment managers, offering `work` related to transferring winnings or investment returns. They also actively seek individuals for cryptocurrency exchange and cash-out operations.
Furthermore, criminals might pretend to be freelance police officers, suggesting participation in financial crime investigations. Another trick is `charity,` where individuals are asked to collect or transfer money for elderly people who allegedly struggle to access ATMs.
Dating websites are also exploited, with fraudsters building trust before asking to borrow bank cards or perform transfers. Students and schoolchildren are lured with promises of easy earnings for opening bank accounts and then handing over (renting or selling) their cards to third parties.
The MIA previously advised citizens to be vigilant and avoid any transactions involving unfamiliar bank cards to prevent becoming a `drop.`
