Россиян предупредили об опасности стать невольными пособниками мошенников, использующих их в качестве «дропов». Эксперт по кибербезопасности Константин Горбунов из компании «Код безопасности» рассказал о популярных схемах, которые приводят к тому, что обычные граждане становятся участниками преступных операций, не осознавая этого. Он также поделился советами, как избежать подобной участи.
Одна из распространенных схем выглядит так: человек снимает наличные в банкомате, и к нему подходит незнакомец. Этот человек представляется нуждающимся, у которого нет подходящей банковской карты, и просит перевести ему деньги с чужого счета, чтобы затем обналичить их. Согласившись, жертва невольно становится «дропом».
Другой вариант мошенничества включает перевод средств на банковский счет жертвы по номеру телефона. Затем под разными предлогами, например, ссылаясь на ошибку в переводе и выдавая себя за сотрудника банка, мошенники просят вернуть деньги, но уже на другие реквизиты.
Горбунов отметил, что некоторые мошеннические предложения явно указывают на работу «дропом», а другие маскируются под благотворительность. Частые «приманки» для потенциальных дропов включают обещания легкого входа в «профессию» без специальных навыков, а также быстрые деньги с минимальными усилиями.
Типичные задачи, выполняемые дропами, включают открытие новых банковских карт и их передачу кураторам, получение переводов на свои счета с последующим снятием наличных или пересылкой на другие реквизиты, а также внесение наличных на свой счет и их отправку по указаниям мошенников.
По словам Горбунова, наибольшему риску подвергаются подростки и студенты. Даже если они осознают потенциальные негативные последствия, стремление к «быстрым деньгам» и уверения мошенников в безнаказанности за первый раз часто толкают их на риск.
Чтобы не стать пособником преступников, эксперт советует придерживаться нескольких простых правил. Прежде всего, избегать принятия денежных переводов от незнакомцев и, тем более, не пересылать их далее или обналичивать. Во-вторых, отказываться от любых предложений работы, связанных с получением и отправкой переводов от своего имени. И, наконец, ни в коем случае не передавать свои банковские карты другим лицам.
Важно отметить, что в июне президент России Владимир Путин подписал закон, вводящий уголовную ответственность за дропперство. Это преступление включает передачу банковских карт и связанных с ними данных третьим лицам для осуществления неправомерных финансовых операций. Соответствующие изменения были внесены в статью 187 Уголовного кодекса РФ, касающуюся незаконного оборота платежных средств.
Russians Warned Against Unwittingly Becoming Money Mules
Russians have been alerted to the danger of inadvertently becoming accomplices to fraudsters who exploit them as «money mules.» Cybersecurity expert Konstantin Gorbunov from «Code Security» detailed common schemes that lead ordinary citizens to unwittingly participate in criminal financial operations. He also provided essential advice on how to avoid falling victim to such tactics.
One prevalent scheme involves an individual at an ATM withdrawing cash, subsequently approached by a stranger. This person feigns distress, claiming they lack a suitable bank card, and requests a transfer of funds from another account into the victim`s account, asking them to then withdraw the cash. By agreeing to this, the unsuspecting individual inadvertently becomes a «money mule.»
Another fraudulent tactic involves criminals transferring money to the victim`s bank account via a phone number. Later, under various pretexts—such as alleging a transfer error and impersonating a bank employee—the fraudsters demand the money back, but to different account details.
Gorbunov highlighted that some deceptive job offers overtly hint at «money mule» activities, while others cunningly disguise themselves as charitable endeavors. Frequent lures used by recruiters targeting potential mules include promises of effortless entry into the «profession» without requiring specialized skills, alongside assurances of quick earnings with minimal effort.
Typical duties performed by money mules include opening new bank cards and handing them over to their handlers, receiving transfers into their personal accounts followed by cash withdrawals or onward transfers to alternative accounts, and depositing physical cash into their own accounts before dispatching it to details supplied by the fraudsters.
According to Gorbunov, teenagers and students face the highest risk. Even if they grasp the potential negative repercussions, the allure of «quick money» and the fraudsters` assurances that there will be no punishment for a first-time offense frequently compel them to take the risk.
To avoid becoming an unwitting accomplice to criminals, the expert advises adhering to several straightforward rules. Firstly, refrain from accepting money transfers from unfamiliar individuals, and absolutely do not forward them further or withdraw the cash. Secondly, reject any employment offers that entail receiving and sending transfers on your behalf. Finally, under no circumstances should you ever hand over your bank cards to other people.
Significantly, in June, Russian President Vladimir Putin signed legislation introducing criminal liability for «dropping»—the act of transferring bank cards and associated data to third parties for the purpose of illicit financial transactions. Corresponding amendments have been incorporated into Article 187 of the Russian Criminal Code, which addresses the unlawful circulation of payment instruments.
